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产融结合筑辉煌创新发展踏征程

来源:www.timetimetime.net 时间:2019-09-26 编辑:经典语录

2016年5月18日,在昆仑银行成立十周年之际,由昆仑银行主办,《国际石油经济》编辑部协办的“ 2016昆仑银行发展论坛”在北京举行。论坛以“整合,创新,发展”为主题,邀请了国内能源公司,金融界和研究机构的近百人,探讨了能源行业的发展趋势,分析了能源金融,工业和金融的发展前景,以及商业银行的转型。发展等问题。

中国石油天然气集团公司党组成员,总会计师刘跃振应邀在会上讲话。昆仑银行董事长,党委书记姜尚军致欢迎辞。国家发展和改革委员会能源研究所所长韩文科,中国石油天然气集团公司计划部副总经理张品贤,中国石油天然气集团公司政策研究室副主任王震,关于中国的能源发展趋势,中国石油的“十三五”发展战略规划和能源金融业务主题报告;中国银行国际金融研究所副所长宗亮,南京银行董事会秘书,执行董事唐哲新,昆仑银行营业部总经理马元辉分别对中国银行的发展前景进行了展望。中国银行业,商业银行对创新,工业与金融融合的理论和实践进行了深入的讨论。在春末夏初的五月,专家和代表聚集在一起,概述了工业和金融一体化的光明前景。

1石油公司探索工业与金融一体化的道路

1.1中国石油探索产业和金融相结合取得了显著成果

中国石油天然气集团公司总会计师刘跃振在讲话中指出,中国石油天然气集团公司(以下简称中国石油天然气集团公司)较早就开始了金融业务。 1995年,它成立了一家金融公司。自2009年以来,它先后收购并重组了许多金融机构,例如昆仑银行。它以较低的成本获得了相对完整的金融许可证,该许可证已从单一现金管理转变为现代金融行业。经过二十多年的发展,金融业务已具有相当的规模。

(一)金融业务结构初步形成。目前,中石油主要参与了十几家金融公司,涉及金融公司、银行、信托、租赁、保险、证券、基金、资产管理等多种形式。初步建立了高度的专业化和优良的服务质量。覆盖面广、发展能力强,金融资产数量和经营规模居中央企业前列。

(二)经营业绩快速增长。2015年,公司管理金融资产1.27万亿元,净资产981亿元,实现利润141亿元,均比“十一五”末翻了一番。股东权益和股利达到原投资的2.5倍。2015年,金融业务营业利润占集团公司的1/6,在集团十大业务板块中排名第三,成为集团公司新的效益增长点。

(三)市场竞争力显著增强。金融企业分支机构遍布16个省、市、自治区和海外国家和地区,客户超过200万人。不良资产率低于行业平均水平,抗风险能力强。

(四)主营业务成效显著。金融公司在境内外资金集中管理、低成本多元化融资等方面为集团及其子公司提供优质的金融服务。昆仑租赁等企业发挥产业链金融特色,创新推出一系列产品,助力集团国际化,拓展外部市场;独家保险,租赁财产保险等企业服务集团公司集中保险管理,确保集团资产风险有效转移;昆仑银行专注于能源产业链金融服务,发展“石油企业通”,“ICT”等业务产品进一步增强了集团公司的流动性。

1.2快速增长的能源商业银行

经过十多年的洗礼,昆仑银行已从一家小银行发展成为中国50强银行之一,并已走上了将发展与工业和金融相结合的道路。昆仑银行董事长姜尚军在致辞中说,克拉玛依商业银行成立于2006年6月6日。2009年4月,中国石油天然气集团公司通过增资方式成立了克拉玛依商业银行。 2010年4月,它正式更名为昆仑银行。昆仑银行按照“依托石油,立足新疆,面向全国,走向国际”的发展布局,在新疆,大庆,西安,北京设有70多家分支机构,并发起设立两个村。四川乐山和新疆塔城的银行。建立了在线银行,电话银行和手机银行等远程服务渠道。

多年来,昆仑银行坚定不移地走着产业与金融相结合的特色发展道路,由小城市商业银行迅速发展成为有影响力的能源商业银行。资产规模从2009年末的210亿元增加到2015年的2902亿元。利润总额从9亿元增加到35亿元。员工总数从192人增加到2,869人。 2012年,标准普尔(Standard&Poor's)发布了中国前50名决赛入围者。在《《银行家》》杂志的2000亿元城市商业银行(城市商业银行)年资产规模排名中,中国国家银行排名第12位,成为近年来中国发展最快的银行之一。

1.3中国石油金融服务业务定位

回顾中国石油20年金融业务发展的实践,刘月珍得出结论,石油具有强大的商品和金融属性。石油公司发展金融业务,实现产业与金融的融合,是发展经济,社会,能源工业的必然要求。迫切需要国际能源公司的战略举措,以应对低油价的挑战并促进公司的国际发展;要准确把握金融业务与油气主业的关系,明确金融业务发展的定位,促进和整合生产,走特色发展之路。金融业市场化程度高,风险高。它必须遵循金融业的发展规律,坚持市场化的方向,建立合适的管控模式和运行机制。

中国石油天然气集团公司计划部副总经理张品贤和中国石油天然气集团公司政策研究室副主任王震在报告中提到了中国石油天然气集团公司金融服务业务的发展方向。金融业务是中石油实现产业与金融融合,促进各项业务发展的重要支撑。这是公司创造和提高其价值的新亮点。中石油在“十三五”发展战略规划中明确提出:坚持市场化,专业化,产融结合的方向,继续优化管控模式,实现专业化,市场化,协调化。金融企业发展。一家具有核心竞争力和可持续发展能力的能源金融控股公司已经将金融业务培育为集团公司的新利润增长点。

王震认为,能源是经济的血液,金融是经济的动脉,能源金融是能源系统和金融系统相互渗透,耦合的新形式的金融。能源金融的本质是金融,核心是能源。能源融资可以分为能源融资市场和能源项目融资。能源金融市场是一个衍生市场,其定价机制围绕能源商品的价格。其核心是能源商品价格的形成和能源商品的风险对冲。能源项目融资是利用金融市场实现战略的行为。

1.4石油行业金融业务发展机遇与挑战并存

刘月珍在讲话中说,自2008年国际金融危机爆发以来,世界经济仍在深度调整。 “金融全球化,货币政策分歧和金融监管规范”三大趋势十分明显。中国经济发展进入新的常态。在“十三五”期间,利率市场化,人民币国际化,互联网金融,证券市场改革和监管体制改革将把中国金融业推向新的发展阶段。一些国有企业和民营企业正在进入金融领域,金融业竞争更加激烈,监管更加严格。同时,自2014年7月以来,国际石油价格急剧下跌,石油公司的生存和发展面临巨大挑战。面对油气行业发展困难,中国的石油金融业务不够清晰,市场化程度不高,创新动力和激励措施不够有效,核心人才缺乏。这些已经成为制约中国石油金融业务可持续发展的制约因素。主短板。

姜尚军说:“昆仑银行经历了不寻常的十年,未来发展道路并不平坦。从外部看,中国经济不景气相对较大。一些实体生产经营仍然困难,利润在下降,互联网在增长。金融和民营银行的崛起,行业竞争日趋激烈;从内部来看,昆仑银行成立时间短,制度的社会化程度不高,人才库不足,物理网络有限,发展后劲不足。昆仑银行拥有广阔的油气产业链市场,但情况并不乐观。

尽管经历了各种考验和挑战,刘月珍说,应该看到,金融是国家鼓励发展的重要产业。石油行业金融业务的发展符合国家深化国有企业改革的方向。中国正在积极参与全球能源治理,寻求能源产品的定价权,并发展能源融资形式。金融业务面临难得的发展机遇;中国石油正在建设一家世界级的综合性国际能源公司,该公司具有巨大的整合空间,尤其是在低层次上。在油价环境下,金融业务已成为本集团有效防范和控制经营风险,促进资产和资本双重增值,提高整体盈利能力的重要手段。因此,有必要利用形势,寻求优势,避免不利,加大改革创新力度,理顺体制机制,实现金融业务持续健康发展。

2商业银行创新与工金融融合

2.1“十三五”中国银行业将进入稳定发展的新阶段

中国银行国际金融研究所副所长宗亮在讲话中表示,未来,中国银行业将把更多的金融资源引入实体经济,支持“一带一路”的实施。创新”之路”战略,支持中国经济的稳定发展。在此基础上,实现自己的稳步发展。总体上,随着经济进入新常态,“十三五”中国银行业将告别快速增长,稳步发展的新阶段,并概述发展和发展的若干主要前景。创新“十三五”银行业。

1)服务实体经济的效率逐步提高,银行业将在重点领域加强金融支持,积极与国家重大战略和重大项目建设相结合,提供全面的金融服务; 2)建立与实体经济发展相适应的银行机构体系,未来银行体系将呈现多层次,差异化的局面。错位竞争的发展是银行发展的根本途径。 3)创新与发展是未来五年银行业发展的主题。我们应积极探索技术融资,贷款投资联动等新模式。 4)互联网+将为银行业转型提供重要动力; 5)银行业双向开放取得重大进展; 6)绿金。融资将成为银行的新增长点; 7)银行业不良资产经过周期测试后进入稳定期。

2.2城市商业银行应走特色化,差异化发展之路。南京银行董事会秘书兼执行董事唐哲新从商业银行的角度探讨了城市商业银行(城市商业银行)的发展战略。他认为,国内外城市商业银行面临的宏观经济环境和监管政策是一致的,同质化竞争非常激烈,对于城市商业银行选择自己的特点和差异化的思维方式尤为重要。

城市商业银行的战略选择面临着全能银行或专业银行的目标定位。全能银行是一种集团管理模式,其中控股公司为母公司,不同的经营主体为子公司。它独立经营银行,证券,保险,基金,资产管理,租赁,消费金融和其他业务。与南京银行选择的万能银行不同,昆仑银行的定位是专业银行,即专注于优势产业的发展,建立专业品牌。专注于开发具有专业能力的产品,扩大和加强市政银行的跨区域细分。对于城市商业银行的发展战略,他认为,首先要明确政策取向,把握自身定位,有所作为,以发展为重点,通过发展消除问题,强调要注意内部公司治理,并执行对行为的计划。

2.3昆仑银行工财结合的理论与实践

昆仑银行营业部总经理马元辉就“产融结合”进行了更深入的讨论。一般而言,只要将工业资本投资于金融机构,就可以称为“产业与金融的融合”。但是,马元辉认为,这不是工业和金融的结合。这只是一项投资;工业和金融的真正结合是工业思想,金融技术和流程再造的结合。专业金融服务的商业模式。工业和金融的有意义的结合应促进工业生态的优化,涉及产业实体,金融机构,产业链和其他相关方。

昆仑银行的目标是成为石油和石化行业中最具竞争力的商业银行,包括运营竞争力,平台竞争力和风险控制竞争力。目前,昆仑银行的产业融资规模已达200亿元,形成了“石油到企业”,“商业交往”,“物资开采”,“促销贷款”的“五路三贷”体系。 ”,“商业保险贷款,“天然气贷款”等),企业与银行之间的整合渗透到中,深层。

3石油企业金融业务和昆仑银行发展前景

3.1中国石油金融业务发展计划

在“十三五”期间,金融业务已经成为公司业务发展的重要支撑,也是创造价值的新亮点。为了实现这一目标,刘月珍表示,应重点关注以下四个方面。

首先,进一步明确金融业务发展的定位和目标。稳步发展金融业务,建设市场化,差异化,协同化的金融领域,建设具有核心竞争力和可持续发展能力的能源金融企业。它将成为集团公司的支柱产业之一,并在为主要业务服务和创造价值方面发挥作用。发挥更大的作用。到2020年,金融业管理的总资产将超过1.7万亿,利润将超过200亿。

二是搭建金融控股运营平台。建立金融控股公司,不仅有利于根据专业化要求和特点对金融企业进行管理,而且可以促进金融与主营业务之间的风险隔离,并起到防火墙的作用。加快建立金融控股公司作为金融业务管理平台和资本运营平台的工作,努力将中国石油金融业务的经营水平提高到新水平。

第三,进一步深化产融结合。中国的石油产业链条漫长,业务部门众多。金融企业要紧紧围绕能源产业链,加大市场开发和产品研发力度,充分发挥专业化优势,设计产业与金融相结合,不断提高产业与金融融合的广度和深度。帮助改造和升级主要的石油和天然气工业;借鉴国内外成熟经验,加强金融企业之间的合作,开发银信合作,银保合作,理财合作等综合金融产品,增强协同效应;与国内互联网公司合作,探索加强集团互联网金融布局的方式方法,实现互联网上产业与金融的融合,更好地服务于产业链的客户和个人客户,提升集团整体价值公司。

第四,建立市场化运作机制。增强发展动力和活力,建立金融服务的进出机制;引进战略投资者,保持灵活的持股比例;建立与行业状况和行业贡献相匹配的薪酬体系,建立基于市场的人才选拔,评估和退出机制,增加激励和约束,吸引高端人才;严格监控信用风险,市场风险和经营风险;建立统一的信息平台,实现大数据应用与客户资源共享,提高运营效率和服务能力。

3.2昆仑银行未来发展前景

马元辉在报告中指出,昆仑银行“十三五”期间的生产和融资业务目标是:到2018年,生产和融资总额由2015年的两倍增加到500亿元。到2020年,总的生产能力和融资能力将达到200亿美元,到2018年再翻一番,达到1000亿元。这是一项艰巨的任务。因此,昆仑银行必须在业务模式上实现深刻突破,在互联网思维下积极适应新的经济发展方式,为行业和客户打造互动,开放,智能的金融服务平台,促进产业生态优化。只有这样,昆仑银行才能更好地解决自身发展面临的问题,实现“十三五”发展目标。

在昆仑银行的未来发展前景中,马元辉提出发展平台金融。所谓平台融资,即在传统支付,结算和融资功能的基础上,商业银行扩展了现有行业资源和客户群的优势,并深入利用互联网技术创造交易组合,增加了信任度。并为行业利益相关者增加情报。集投融资功能于一体的一站式金融服务平台。它主要包括三个平台,即在线工业金融服务平台,B2B平台和投资平台。

工业与金融的结合是一种新形式,对中国石油和昆仑银行都是一种新的探索。经过十多年的洗礼和市场磨练,中国石油的昆仑金融团队已成为国内金融领域的一支重要力量。展望未来的五年和十年,中国石油和昆仑银行的工业与金融相结合将有更好的实践。开发口译和更精彩的演示文稿!

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